DeFi收益呈现爆炸性增长,但这5个风险值得警惕

与比特币最近一直徘徊在9,000美元上方但无法突破10000美元心理关口不同,基于以太坊的去中心化金融(DeFi)在过去几周呈爆炸性指数增长。

与比特币最近一直徘徊在9,000美元上方但无法突破10000美元心理关口不同,基于以太坊的去中心化金融(DeFi)在过去几周呈爆炸性指数增长。

彭博社前新闻工作者,来自DefiantNews的卡米拉·鲁索(Camila Russo)在6月19日指出,仅过去7天,DeFi应用中锁定的价值总额就增长了40%。截止发稿时,根据DeFipulse数据显示,DeFi生态锁定价值超过14.8亿美元。

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数据来源:DeFipulse

由于各种因素的共同影响,DeFi的吸引力急剧增加。 用户现在可以使用USD Coin或Tether的USDT等稳定币获得100%以上的APY(年化收益率)。

但是,根据以往经验,这种天文数字般的收益并非没有风险。 对于DeFi,风险是很多的。

 

以太坊DeFi中的高收益背后是什么?

 

由于多头和空头陷入了拉锯战,大多数主流加密货币最近已经陷入停滞,因此投资者寻求在这个新兴市场中赚钱的其他方式。

在过去的一周中,这些新的赚钱方式中最突出的一种就是通过去中心化金融(DeFi)来获取“挖矿收益”,例如Compound的流动性挖矿。

由于对借用加密货币的需求很高,许多DeFi协议实施了激励措施,再加上其他因素,在过去一周中,某些以太坊用户的稳定币收益已超过100%(年化收益率)。

这是华尔街银行储蓄帐户提供的存款利率的100倍以上,后者由于中央银行实施的低政策利率而无法为个人储蓄提供太多收益。

100%的收益率意味着,如果您在十年内每年可以将1000美元增加一倍,那么在十年后您将拥有512,000美元。

 

DeFi并非没有风险

 

不过,DeFi应用提供的高收益并非没有风险。

MultiCoin Capital的加密货币分析师兼投资者Tony Sheng最近确定了试图寻求稳定币高收益的投资者面临的五种风险。 它们如下:

  1. 贷款协议中的智能合约漏洞。

  2. 基础资产(无论是USD Coin,Tether的USDT,或一种山寨币)中的智能合约漏洞。

  3. 清算事件导致放款人损失其加密货币。 以太坊或其他加密货币价格的大幅波动可能触发此类清算。

  4. 协议的经济性设计失败,可能是由于激励措施不当造成的。

  5. 用户操作错误。

Sheng补充说,当您认为以太坊生态系统的这一部分相互联系时,DeFi的风险会更加复杂。

这意味着较小协议中的错误/崩溃可能会对整个领域产生负面影响:

“最可怕的是,这些系统涉及很多不同的智能合约。 因此,无论是资产还是系统安全性,都存在连锁式风险。”

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